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李志強
2025-07-03 08:27
近日，中國人民銀行發(fā)布“中國人民銀行關于印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知（銀發(fā)〔2025〕124號）”（以下簡稱《辦法》）。
其中提到，從業(yè)機構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應當根據(jù)《辦法》規(guī)定履行反洗錢義務?？蛻魡喂P或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易，從業(yè)機構(gòu)應當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、洗錢風險狀況，開展客戶盡職調(diào)查。
客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構(gòu)應當按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。
貴金屬交易存在交易金額大、現(xiàn)金交易比例高等特點，國際社會普遍將其視為洗錢和恐怖融資高風險領域。上述《辦法》自2025年8月1日起正式施行，旨在通過建立系統(tǒng)化監(jiān)管框架，防范貴金屬與寶石交易領域的洗錢及恐怖融資風險。
《辦法》明確，貴金屬是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等；寶石是指鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實物形態(tài)?！掇k法》要求的轄區(qū)內(nèi)貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)包括：上海黃金交易所、中國黃金協(xié)會、中國珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會、上海鉆石交易所等會員單位或成員單位。
此外，《辦法》要求客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構(gòu)應當在大額現(xiàn)金交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)提交報告，發(fā)現(xiàn)任何可疑交易無論金額大小均需及時上報，客戶身份資料和交易記錄需保存至少10年。特別預防措施針對恐怖組織名單、聯(lián)合國制裁對象等三類主體，一旦發(fā)現(xiàn)需立即停止服務并限制資金轉(zhuǎn)移。辦法還明確集團型機構(gòu)需統(tǒng)籌反洗錢工作，境外分支機構(gòu)在駐在國法律允許范圍內(nèi)執(zhí)行本規(guī)定。
綜合自：央視新聞、21世紀經(jīng)濟報道
校對：彭其華
