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金融監(jiān)管總局優(yōu)化銀行高管任職資格要求:分情形調(diào)整監(jiān)管處罰對(duì)任職、提拔的影響
來(lái)源:證券時(shí)報(bào)網(wǎng)作者:秦燕玲2025-04-25 19:03

4月25日,金融監(jiān)管總局發(fā)布修訂后的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》?!掇k法》秉持過(guò)罰相當(dāng)原則,適當(dāng)調(diào)整了監(jiān)管處罰對(duì)高管人員任職、提拔的影響,進(jìn)一步區(qū)分處罰類型明確影響期限;同時(shí),壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任,要求金融機(jī)構(gòu)健全高管人員選拔任用程序和標(biāo)準(zhǔn)?!掇k法》將自6月1日起施行。

《辦法》在2013年原銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》基礎(chǔ)上修訂而成,2024年12月26日至今年1月26日,金融監(jiān)管總局曾就修訂后的征求意見(jiàn)稿公開(kāi)征求意見(jiàn)。金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示,這期間收到的意見(jiàn)和建議主要圍繞報(bào)告事項(xiàng)管理要求、履職情況審計(jì)要求、行政處罰影響期限規(guī)定、《辦法》適用對(duì)象及執(zhí)行口徑等。正式文件對(duì)于有關(guān)簡(jiǎn)化報(bào)告事項(xiàng)材料要求、完善履職情況審計(jì)規(guī)定、做好《辦法》與其他許可制度銜接等意見(jiàn)建議,已結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際予以吸收采納,并對(duì)具體內(nèi)容進(jìn)行修改完善。

堅(jiān)持“過(guò)罰相當(dāng)”是本次《辦法》較為明顯的修訂內(nèi)容。根據(jù)原有規(guī)定,相關(guān)人員如果受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上,則視為不符合任職資格基本條件,不得擔(dān)任高管人員。

《辦法》對(duì)此作出更為精細(xì)化的規(guī)定,進(jìn)一步區(qū)分行政處罰種類設(shè)置影響期限,對(duì)相關(guān)人員流動(dòng)、提拔作出限制。具體來(lái)看,對(duì)警告、通報(bào)批評(píng)及罰款類行政處罰設(shè)置一年影響期。規(guī)定擬任人受到警告、通報(bào)批評(píng)或罰款的行政處罰未滿一年的,不予核準(zhǔn)其任職資格申請(qǐng);現(xiàn)任高管人員受到警告、通報(bào)批評(píng)或罰款的,金融機(jī)構(gòu)一年內(nèi)不得任命該人員擔(dān)任更高級(jí)職務(wù)。對(duì)禁業(yè)類行政處罰額外設(shè)置五年影響期。規(guī)定被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取市場(chǎng)禁入措施、期滿未逾五年的,視為不符合任職資格基本條件。對(duì)取消任職資格類行政處罰,按照處罰明確的期限執(zhí)行。規(guī)定被取消一定期限任職資格未屆滿的、或被取消終身任職資格的,視為不符合任職資格基本條件。

金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào),《辦法》主要規(guī)定了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格基本條件,不同類型金融機(jī)構(gòu)需經(jīng)核準(zhǔn)任職資格的高管人員具體范圍及條件(如學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷、職業(yè)資格要求等),由中資商業(yè)銀行、農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行、信托公司、非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法另行規(guī)定,二者互為補(bǔ)充,共同構(gòu)成高管人員準(zhǔn)入規(guī)則體系?!掇k法》修訂后,其相關(guān)規(guī)定與行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法不一致的,以本《辦法》為準(zhǔn)。

校對(duì):祝甜婷

責(zé)任編輯: 劉少敘
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