證券時報
陳霞昌
2025-04-25 12:02
上市券商2024年年報披露接近尾聲，行業(yè)財富管理轉型繼續(xù)深入。多家上市券商表示，2024年公司加速向買方投顧轉型，依托各自資源稟賦，基金投顧業(yè)務得以穩(wěn)健發(fā)展。未來將通過更專業(yè)的投研團隊，推出更多元化的組合策略，為客戶提供個性化的投資建議和陪伴服務。
基金投顧業(yè)務成績亮眼
近期，多家上市券商在2024年年報中披露了基金投顧業(yè)務的部分核心參數(shù)，包括管理規(guī)模、服務客戶數(shù)、客戶留存率、復購率。
有的券商基金投顧業(yè)務規(guī)模保持百億元以上。東方證券表示，截至2024年末，公司基金投顧業(yè)務推出“悅”系列和“釘”系列兩個產品體系，共27個投顧組合策略，合計規(guī)模約153.71億元，較年初增長7.05%；存量賬戶數(shù)19.28萬戶，客戶留存率58.18%，復投率76.80%。
也有券商的基金投顧業(yè)務規(guī)模實現(xiàn)大幅增長。作為首批獲得基金投顧業(yè)務試點資格的證券公司之一，國聯(lián)民生表示，公司基金投顧業(yè)務保持規(guī)模和模式行業(yè)領先，其中獨立投顧規(guī)模排名頭部互聯(lián)網(wǎng)平臺首位，基金投顧業(yè)務規(guī)?？焖僭鲩L，成為公司買方投顧的重要基礎，初具現(xiàn)代財富管理模式雛形。截至2024年末，國聯(lián)民生基金投顧保有規(guī)模92.38億元，同比增長40.10%。
申萬宏源的基金投顧業(yè)務則在復投率方面亮眼，該公司表示，截至2024年末，公司公募基金投顧累計簽約客戶超7萬人，累計復投率超98%，客戶平均使用投資顧問服務時間超1300天。
招商證券表示，在基金投顧業(yè)務方面，公司通過新增養(yǎng)老基金優(yōu)選等策略，持續(xù)優(yōu)化智能定投模型等方式，有效提升客戶投資體驗，公司基金投顧“e招投”在2024年末累計簽約客戶數(shù)8.02萬戶，產品保有規(guī)模51.12億元，同比增長9.79%。
國投證券表示，基金投顧業(yè)務去年全年新增簽約客戶0.52萬戶，新增簽約資產21.57億元，管理規(guī)模達14.06億元，累計簽約資產規(guī)模51.97億元。
全方位推動財富管理轉型
目前，基金投顧業(yè)務已經試點五年多的時間，60家機構獲得試點資格，其中包括29家券商。在業(yè)內人士看來，基金投顧業(yè)務自實施以來取得了良好的成效，成為國內財富管理行業(yè)的一個重要創(chuàng)新，為資本市場注入了穩(wěn)定發(fā)展力量。
“買方投顧理念逐漸深入人心，試點機構積極打造基于買方視角的投顧體系，形成了具有差異化的買方投顧服務模式，基金投顧業(yè)務規(guī)模持續(xù)上升，全方位推動財富管理轉型?！眹?lián)民生機構客戶部總經理張榮升表示，伴隨著證券公司投資顧問隊伍不斷擴充和成長，基金投顧策略成為證券公司實踐資產配置、幫助客戶資產保值增值的工具。
展望未來，東興證券表示，將大力發(fā)展基金投顧業(yè)務，進一步提升“興享投”服務品牌影響力，積極開展渠道合作，持續(xù)豐富公募投顧產品策略，強化產品供給能力。
東方證券也表示，將繼續(xù)秉持買方投顧的核心理念，以客戶需求為導向，以專業(yè)服務為基礎，不斷提升產品引入、組合研究、顧問服務等能力，樹立全市場基金投顧服務標桿，為居民財富保值增值貢獻力量。
