11月10日,在2023年金融街論壇“法治協(xié)同與金融治理”分論壇上,人民銀行條法司副司長(zhǎng)劉曉洪、中國(guó)證監(jiān)會(huì)法律部副主任楊明宇、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局法規(guī)部副主任李翰陽(yáng)先后發(fā)表講話,共同建言金融監(jiān)管現(xiàn)代化的法治保障工作。
三位與會(huì)嘉賓認(rèn)為,健全金融法治體系是加強(qiáng)建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的必然要求。要按照中央金融工作會(huì)議的精神,加快搭建和夯實(shí)金融法律制度體系的“四梁八柱”,加快推進(jìn)各項(xiàng)立法工作,充分發(fā)揮金融法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的重要作用,為金融高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)法治保障。
發(fā)揮金融法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的作用
劉曉洪指出,金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈,是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分,健全金融法治體系是加強(qiáng)建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的必然要求。
劉曉洪指出,人民銀行筑牢金融市場(chǎng)法律制度根基,推動(dòng)完善與金融密切相關(guān)的民商事法律,健全證券市場(chǎng)法律制度,完善外匯和跨境金融管理體制,推動(dòng)修訂《公司法》《企業(yè)破產(chǎn)法》等與金融密切相關(guān)的法律。
新一輪機(jī)構(gòu)改革建立了以中央金融管理部門地方派出機(jī)構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制。劉曉洪指出,人民銀行積極推動(dòng)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例的制定,理順中央和地方金融監(jiān)管權(quán)責(zé)分工,明確地方政府屬地金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任,推動(dòng)在《金融穩(wěn)定法》中健全金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)工作機(jī)制,形成金融管理部門、地方政府及相關(guān)部門在中央金融委統(tǒng)籌下密切協(xié)作配合的機(jī)制。
劉曉洪指出,人民銀行統(tǒng)籌發(fā)展與安全,堅(jiān)持改革開(kāi)放,健全金融法律域外適用體系。人民銀行深入推進(jìn)《商業(yè)銀行法》《保險(xiǎn)法》《反洗錢法》等修訂工作,增加域外適用條款。建立多元化管轄連接點(diǎn),明確金融領(lǐng)域阻斷制度和反洗錢特別預(yù)防措施。確立金融法律對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)實(shí)施違法活動(dòng)的管轄效力。建立對(duì)境外股東、實(shí)際控制人、受益所有人的穿透式監(jiān)管機(jī)制。
劉曉洪指出,中國(guó)金融法治建設(shè)成績(jī)來(lái)之不易,未來(lái)仍需在風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)中奮力前行。人民銀行將堅(jiān)定不移,堅(jiān)持守正創(chuàng)新,充分發(fā)揮金融法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的重要作用,為金融高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)法治保障。
加快推進(jìn)資本市場(chǎng)各條線制度規(guī)則“立改廢釋”
楊明宇指出,加強(qiáng)資本市場(chǎng)監(jiān)管,是加強(qiáng)金融監(jiān)管的重要組成部分,是加快建設(shè)中國(guó)特色現(xiàn)代資本市場(chǎng)的重要內(nèi)容,對(duì)于維護(hù)資本市場(chǎng)秩序,提升市場(chǎng)信心具有重要意義。
下一步,證監(jiān)會(huì)將全面貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議決策部署,深刻把握資本市場(chǎng)監(jiān)管的政治性、人民性,以全面加強(qiáng)監(jiān)管、防范化解風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),堅(jiān)持恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問(wèn)責(zé)的監(jiān)管精神,切實(shí)提高資本市場(chǎng)監(jiān)管有效性。
一是突出監(jiān)管全覆蓋。以落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神為契機(jī),及時(shí)查找監(jiān)管不到位、不及時(shí)的制度短板和漏洞。按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則,依法將各類證券基金期貨活動(dòng)全部納入監(jiān)管,持續(xù)健全各條線各環(huán)節(jié)監(jiān)管制度體系,確保監(jiān)管無(wú)死角、無(wú)盲區(qū)、無(wú)例外。
二是創(chuàng)新監(jiān)管方式方法。強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管,嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口,未經(jīng)依法批準(zhǔn)或者登記備案,任何機(jī)構(gòu)不得從事證券基金期貨業(yè)務(wù)、開(kāi)展證券基金期貨活動(dòng),嚴(yán)禁無(wú)證經(jīng)營(yíng)和超范圍經(jīng)營(yíng)。
三是加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同。健全部際聯(lián)動(dòng)、央地協(xié)作的工作機(jī)制,深化與司法機(jī)關(guān)、相關(guān)部委和地方政府的監(jiān)管協(xié)作,提升監(jiān)管執(zhí)法合力。加大對(duì)跨境違法違規(guī)行為的打擊力度。
四是強(qiáng)化監(jiān)管法治保障。加強(qiáng)資本市場(chǎng)法治建設(shè),推動(dòng)制定修改《公司法》《證券投資基金法》《上市公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)。加快推進(jìn)資本市場(chǎng)各條線制度規(guī)則“立改廢釋”和體系優(yōu)化。
五是提升監(jiān)管科技化水平。加快構(gòu)建覆蓋股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)及場(chǎng)外市場(chǎng)的資本市場(chǎng)智慧監(jiān)管平臺(tái)。
加快搭建和夯實(shí)金融法律制度體系的“四梁八柱”
李翰陽(yáng)指出,近年來(lái),國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了比較深刻的變化,我國(guó)金融發(fā)展進(jìn)入了戰(zhàn)略機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)并存的時(shí)期,各類金融風(fēng)險(xiǎn)也進(jìn)一步交織。
“面對(duì)這些挑戰(zhàn),就要求我們?cè)诜芍贫葘用姹仨毤皶r(shí)予以回應(yīng),要求我們不斷完善金融法治建設(shè),在法治道路上加強(qiáng)金融監(jiān)管能力,提升金融治理水平?!崩詈碴?yáng)表示,從根本上說(shuō),還是要確保金融法治建設(shè)的正確方向,充分發(fā)揮金融法治對(duì)金融改革和發(fā)展的引領(lǐng)保障作用,進(jìn)而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)金融高質(zhì)量發(fā)展。
一是加強(qiáng)金融法治工作統(tǒng)籌,加強(qiáng)金融領(lǐng)域立法頂層設(shè)計(jì),統(tǒng)籌立法規(guī)劃,提升金融立法工作的全面性和系統(tǒng)性。
二是加快彌補(bǔ)法律空白。按照中央金融工作會(huì)議的精神,加快搭建和夯實(shí)金融法律制度體系的“四梁八柱”,加快推進(jìn)各項(xiàng)立法工作。
三是增加對(duì)金融監(jiān)管部門的法律授權(quán)。堅(jiān)持穿透原則,將金融機(jī)構(gòu)的股東和實(shí)控人等納入監(jiān)管范圍,強(qiáng)化股東的報(bào)告義務(wù)和出資義務(wù),進(jìn)一步明確股東遵守關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定,明確違反股東義務(wù)、抗拒監(jiān)管等各類情形的處罰,實(shí)現(xiàn)對(duì)股東違法情形的法律責(zé)任的全覆蓋。
四是進(jìn)一步全面加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的密切合作。建議全面探索和構(gòu)建各級(jí)司法機(jī)關(guān)與金融管理部門的定期溝通、協(xié)調(diào)機(jī)制,繼續(xù)推進(jìn)金融監(jiān)管與司法的通力合作。
校對(duì):高源