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近年來，各市場(chǎng)主體越來越重視踐行ESG理念，金融機(jī)構(gòu)開始將ESG因素逐漸納入到投融資決策當(dāng)中去，大力發(fā)展ESG金融產(chǎn)品。銀行及銀行理財(cái)公司積極布局ESG主題理財(cái)產(chǎn)品，公募基金公司的ESG基金發(fā)展也按下加速鍵。

ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品

近年來，ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量和募集規(guī)模不斷增加，自2019年第一款ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行以來，這類產(chǎn)品已累計(jì)發(fā)行超過250款，截至2022年末，全市場(chǎng)共存續(xù)223款，為大家提供了豐富的ESG理財(cái)產(chǎn)品選擇。(數(shù)據(jù)來源：普益標(biāo)準(zhǔn))

ESG主題理財(cái)產(chǎn)品的名稱中通常帶有“ESG”，或者一些與環(huán)境保護(hù)和社會(huì)責(zé)任等相關(guān)的特色字樣；產(chǎn)品一般以固定收益類資產(chǎn)為主要投資標(biāo)的，且會(huì)對(duì)投資標(biāo)的按照ESG標(biāo)準(zhǔn)或者環(huán)保和社會(huì)責(zé)任等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行篩選評(píng)估，比如綠色債券、綠色ABS(綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品)和ESG表現(xiàn)良好的企業(yè)債權(quán)類資產(chǎn)等都可能會(huì)作為其主要投資方向。

數(shù)據(jù)來源：普益標(biāo)準(zhǔn)

目前，ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人認(rèn)購起點(diǎn)一般都是1元或1萬元起購，且產(chǎn)品的投資期限多在1年以上。

ESG主題公募基金

在ESG投資領(lǐng)域的另一類主力產(chǎn)品是ESG主題公募基金。對(duì)于ESG主題基金，一般包括兩類：一是純ESG主題基金，二是泛ESG主題基金。

純ESG主題基金是指明確將ESG納入投資策略的基金，即將ESG評(píng)價(jià)情況納入投資參考，篩選投資ESG表現(xiàn)比較好的公司，這些基金名稱中普遍包含“ESG”這個(gè)關(guān)鍵詞，比如某某ESG主題投資基金、某某ESG責(zé)任投資基金等等。

泛ESG主題基金則是投資策略、投資理念涉及綠色、低碳、環(huán)境、社會(huì)責(zé)任和公司治理等方向的基金，比如環(huán)保主題基金、綠色主題基金，以及名稱中含有“社會(huì)責(zé)任”、“治理”等與ESG相關(guān)關(guān)鍵詞的基金。

《中國上市公司ESG行動(dòng)報(bào)告(2022-2023)》顯示，國內(nèi)ESG主題基金的數(shù)量和規(guī)模在2021年呈現(xiàn)大幅增長。截至2022年12月31日，已有眾多公司發(fā)行了ESG主題基金，產(chǎn)品數(shù)量達(dá)到624只，總規(guī)模合計(jì)約5,182億元。

資料來源：《中國上市公司ESG行動(dòng)報(bào)告(2022-2023)》

從整體業(yè)績(jī)上看，2020年到2022年的三年間，ESG主題基金的平均年化收益率為13.86%，平均凈值超越基準(zhǔn)的年化收益率達(dá)8.45%。從過去十年(2013-2022年)更長的時(shí)間維度來看，平均年化收益率為10.62%，平均凈值超越基準(zhǔn)的年化收益率達(dá)5.80%，一定程度上，展現(xiàn)出配置這類產(chǎn)品開展長期投資的優(yōu)勢(shì)和潛力。(數(shù)據(jù)來源：Wind)

ESG基金目前多為權(quán)益型基金，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)比較高，業(yè)績(jī)波動(dòng)相對(duì)大一些。

隨著ESG理念逐漸深入、各個(gè)主體對(duì)于ESG的積極響應(yīng)，相信不論是ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品還是ESG主題公募基金，都會(huì)繼續(xù)推陳出新，滿足投資者多樣化的投資需求。

數(shù)據(jù)來源：

普益標(biāo)準(zhǔn)；Wind

數(shù)據(jù)計(jì)算：

年化收益率=((1+區(qū)間回報(bào))^(365/區(qū)間天數(shù))-1)*100%；

凈值超越基準(zhǔn)年化收益率=區(qū)間凈值年化收益率-區(qū)間基金基準(zhǔn)的年化收益率

資料來源：

《中國上市公司ESG行動(dòng)報(bào)告(2022-2023)》

除標(biāo)注外，數(shù)據(jù)及圖表來源：易方達(dá)投資者教育基地