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證券時(shí)報(bào)記者 胡飛軍

隨著資本市場不斷走向成熟，投資者對(duì)于專業(yè)投顧的需求也進(jìn)一步釋放，證券投顧行業(yè)因此打開廣闊的發(fā)展空間。當(dāng)然，這個(gè)過程注定不會(huì)順風(fēng)順?biāo)?，由于“黑灰產(chǎn)”常以“維權(quán)”之名行敲詐之實(shí)，也令證券投顧行業(yè)陷入惡意退費(fèi)與投訴激增的局面。

如何有效遏制“黑灰產(chǎn)”產(chǎn)業(yè)鏈中“代理維權(quán)”的蔓延？業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，在保障消費(fèi)者正常維權(quán)的同時(shí)，需要證券投顧機(jī)構(gòu)內(nèi)部強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識(shí)和外部協(xié)同治理“雙管齊下”。

打鐵還需自身硬。近年來，在證監(jiān)會(huì)從嚴(yán)監(jiān)管之下，除了證券公司，證券投顧機(jī)構(gòu)所領(lǐng)的罰單也不少見，諸如“內(nèi)控制度不完善、誤導(dǎo)營銷、風(fēng)險(xiǎn)提示缺位”等，幾乎是罰單指向的“通病”。重業(yè)務(wù)輕合規(guī)無異于自毀長城，強(qiáng)化內(nèi)控、嚴(yán)守紅線應(yīng)成為證券投顧行業(yè)發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。

現(xiàn)實(shí)中，“內(nèi)鬼”與外部不法分子勾結(jié)牟利的相關(guān)事件也為行業(yè)的健康發(fā)展敲響了警鐘。有案例顯示，上海某投顧機(jī)構(gòu)員工張某某勾結(jié)外部團(tuán)伙，非法套取客戶信息，教唆客戶以威脅式投訴來賺取傭金或轉(zhuǎn)賣客戶資源，最終被公司檢舉并于2024年9月立案。此案也警示，證券投顧機(jī)構(gòu)亟需提升員工歸屬感與合規(guī)素養(yǎng)，堵住泄密的漏洞。

由于“黑灰產(chǎn)”已形成一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈，因此單打獨(dú)斗難以與之達(dá)成有效對(duì)抗。證券投顧行業(yè)需建立“代理維權(quán)”黑名單共享機(jī)制，在動(dòng)機(jī)、話術(shù)、訴求精準(zhǔn)識(shí)別和惡意投訴等方面，形成聯(lián)防共治合力。

當(dāng)然，最為關(guān)鍵的是要引入執(zhí)法鐵拳。投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)聯(lián)動(dòng)公安、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等部門，斬?cái)唷昂诨耶a(chǎn)”運(yùn)作鏈條，擠壓其生存空間。近年來，多家投顧機(jī)構(gòu)已經(jīng)行動(dòng)，向公安部門舉報(bào)了一些惡意維權(quán)機(jī)構(gòu)的不法行為，并提交了大量線索，配合公安部門打擊了多個(gè)非法代理維權(quán)組織。

例如，上海亞商投資顧問有限公司于2023年發(fā)現(xiàn)湖南勝贏法律咨詢公司以“全額退款”“不成功不收費(fèi)”為餌，誘導(dǎo)客戶使用統(tǒng)一話術(shù)脅迫公司退款。經(jīng)上海亞商投資顧問有限公司核查，湖南勝贏法律咨詢公司操控20余名客戶退款47萬元。2024年3月，上海市公安局普陀分局以侵犯公民個(gè)人信息罪立案并逮捕了涉案人員，案件已移送檢察院；長沙市市場監(jiān)管部門亦將湖南勝贏法律咨詢公司列入經(jīng)營異常名錄。

總體而言，證券投顧機(jī)構(gòu)唯有內(nèi)外兼修、合力亮劍，才能助力廓清行業(yè)環(huán)境，投顧行業(yè)服務(wù)于投資者財(cái)富管理的本源使命才能順利履行。