證券時報網(wǎng)
臧曉松
2025-07-13 19:30
近段時間以來，數(shù)字貨幣領域里以“穩(wěn)定幣”為代表的相關概念熱度一度飆升，引發(fā)市場持續(xù)聚焦。
日前，包括北京、深圳、蘇州、重慶、寧夏等在內的多地機構接連發(fā)布風險提示，嚴肅指出這一新興概念正被不法分子當作“障眼法”，肆意用于非法集資、詐騙等違法犯罪活動，危害不容小覷。
深圳：增強理性投資意識
進入7月份，最早的一份關于警惕穩(wěn)定幣所涉相關風險的提示出自深圳。
7月7日，深圳市委金融辦官網(wǎng)顯示，深圳市防范和打擊非法金融活動專責小組辦公室（“專責小組”）就穩(wěn)定幣涉及的相關風險發(fā)出風險提示。
據(jù)專責小組監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，一些不法機構以“金融創(chuàng)新”“數(shù)字資產(chǎn)”等為噱頭，利用社會公眾對穩(wěn)定幣等了解不足的特點，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，誘導社會公眾參與交易炒作，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害社會公眾財產(chǎn)安全。
深圳市防范和打擊非法金融活動專責小組辦公室提示：此類不法機構未經(jīng)國家金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，不具有公開吸收公眾存款的資質。
該類機構利用穩(wěn)定幣等新概念進行炒作，編造所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等投資項目，公開虛假宣傳并吸收公眾資金，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動。
“請廣大群眾增強理性投資意識，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識，避免上當受騙?！憋L險提示稱，若發(fā)現(xiàn)相關機構以投資穩(wěn)定幣等名義從事非法集資行為，請及時向市、區(qū)處非牽頭部門或公安部門舉報。
實際上，在深圳市防范和打擊非法金融活動專責小組辦公室發(fā)布風險提示之后，“寧夏防非打非辦”“重慶打非”等微信公眾平臺陸續(xù)發(fā)布類似的關于警惕以穩(wěn)定幣等名義實施非法集資的風險提示。
蘇州：虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融
7月11日，“蘇州金融”微信公眾號也發(fā)布《關于警惕以“穩(wěn)定幣”等為名開展非法集資的風險提示》。
在風險提示中，蘇州市防范和打擊非法金融活動工作機制辦公室提示廣大消費者：虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動，參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。
未經(jīng)國家金融管理部門依法許可的機構，不具有公開吸收公眾存款的資質。編造所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等投資項目，公開宣傳并吸收公眾資金的行為是違法行為。
“國家禁止任何形式的非法集資，任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益；因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔?！痹擄L險提示強調，請廣大群眾增強法制觀念和理性投資意識，切勿聽信非法金融虛假承諾，自覺抵制非法金融活動，守住錢袋子，護好幸福家。
同時，蘇州市發(fā)布的風險提示中指出，如發(fā)現(xiàn)非法集資線索，請及時通過“蘇周到”搜索“金融打非”進入蘇州市非法集資防處平臺進行舉報，有關部門將對舉報線索核實后根據(jù)《蘇州市非法集資舉報獎勵實施辦法》有關規(guī)定對舉報人予以獎勵。
北京：牢記“高收益必然伴隨高風險”
7月9日，“北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會”微信公眾平臺發(fā)布《北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會關于警惕利用“穩(wěn)定幣”等新型概念進行非法集資的風險提示》。
該份風險提示指出，近期，以“穩(wěn)定幣”為代表的各類數(shù)字貨幣及相關概念受到市場關注，一些不法機構與個人，假借“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈技術”“數(shù)字經(jīng)濟”“數(shù)字資產(chǎn)”等噱頭，利用社會公眾對新型金融概念認知尚不深入的特點，通過發(fā)行或炒作所謂“虛擬貨幣”“數(shù)字資產(chǎn)”“穩(wěn)定幣投資項目”等方式，承諾高額回報，誘導公眾投入資金參與交易炒作。
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會指出，此類活動具有顯著的非法集資風險特征：
一是資質缺失。這些機構或個人未經(jīng)國務院金融管理部門依法批準或備案，不具備面向社會公眾吸收存款、銷售理財產(chǎn)品或發(fā)行證券的合法資質。
二是概念包裝。利用“穩(wěn)定幣”“去中心化金融（DeFi）”“Web3.0”等新興、復雜概念進行包裝和炒作，故意制造信息不對稱，迷惑投資者。
三是虛假承諾。普遍存在夸大宣傳、虛假承諾的現(xiàn)象，如“穩(wěn)賺不賠”“高額固定收益”“保本付息”等，利用公眾追求高收益的心理。
四是資金池運作。其運作模式往往依賴于吸收新投資者的資金來維持運轉或支付前期投資者的收益，一旦資金鏈斷裂或項目方跑路，投資者將面臨本金無法收回的巨大風險。
五是風險外溢。此類活動極易演變?yōu)榉欠Y、金融詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重擾亂經(jīng)濟金融秩序，侵害人民群眾財產(chǎn)安全，損害社會誠信基礎。
基于此，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會鄭重提示并呼吁廣大消費者：務必認清本質，高度警惕任何承諾高額回報、保本付息的投資項目，牢記“高收益必然伴隨高風險”。
“在進行投資理財前，務必通過國家金融管理部門官方渠道核實相關機構及產(chǎn)品的合法資質，選擇持牌正規(guī)金融機構?！北本┦谢ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會強調。
此外，廣大消費者需要充分認識“穩(wěn)定幣”等數(shù)字貨幣及相關創(chuàng)新概念的高度復雜性和波動性，樹立正確貨幣觀念和理性投資理念。同時，自覺抵制、遠離任何形式的虛擬貨幣炒作、非法代幣發(fā)行及未經(jīng)批準的“數(shù)字資產(chǎn)”投資項目，切實保護個人財產(chǎn)安全。
如發(fā)現(xiàn)相關非法集資線索，請立即向金融監(jiān)管部門、公安部門或本協(xié)會舉報（協(xié)會舉報熱線：400-661-9609）。
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會提到，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》等法律法規(guī)，國家禁止任何形式的非法集資。參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔，“請廣大消費者切實提高風險防范意識，共同維護良好的金融生態(tài)環(huán)境?！?/p>
據(jù)了解，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會成立于2014年12月，是由相關行業(yè)機構聯(lián)合發(fā)起成立的專業(yè)行業(yè)協(xié)會，是經(jīng)北京市社會團體登記管理機構核準登記的非營利性自律社會團體。
排版：劉珺宇
校對：高源
