當(dāng)前,非法薦股活動(dòng)與電信詐騙活動(dòng)深度交織,花樣不斷翻新,隱蔽性、欺騙性顯著增強(qiáng)。
不法分子巧立名目、包裝身份,通過電話、短信等通訊媒介或微博、微信、抖音、快手、雪球、知乎、股吧等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布各類炒股信息,采用虛假、夸大、煽動(dòng)性宣傳吸引投資者關(guān)注,再以高回報(bào)、高收益為誘餌設(shè)置薦股陷阱騙取投資者錢財(cái)。
為幫助廣大投資者進(jìn)一步提高防范意識(shí),四川證監(jiān)局結(jié)合9起典型案例,揭開非法薦股常見偽裝,教投資者一眼識(shí)破各類薦股騙局。四川證監(jiān)局提示,遠(yuǎn)離非法薦股騙局,應(yīng)牢記“天上不會(huì)掉餡餅”,做到“四查”“四不”。即“四查”:查機(jī)構(gòu)、查人員、查業(yè)務(wù)、查賬戶;“四不”:不輕信、不點(diǎn)擊、不轉(zhuǎn)賬、不跟隨。
非法薦股典型案例
案例一:通過短視頻引流實(shí)施非法薦股
基本案情:一天,投資者袁某在抖音APP刷到一條炒股視頻,稱僅需0.01元即可領(lǐng)取一套“股市百科全書電子版+線上炒股課程”。下單后,課程助理要求其下載名為Antmessenger的聊天軟件并加入學(xué)員交流群獲取購(gòu)買商品。入群后,課程助理發(fā)來一份PDF版《股市百科全書》和在線聽課網(wǎng)址、賬號(hào)密碼,要求準(zhǔn)時(shí)參加私募冠軍梁老師講授的炒股課程。聽課期間,多名學(xué)員在群內(nèi)發(fā)布操作獲利的截圖,吹捧梁老師的投資預(yù)測(cè)能力,讓袁某信以為真。
幾天后,梁老師在群內(nèi)發(fā)布三季度翻倍報(bào)名計(jì)劃和五湖四海線下見面會(huì)報(bào)名表,強(qiáng)調(diào)三季度翻倍計(jì)劃將使用機(jī)構(gòu)通道打新股一字板,要求學(xué)員下載一款名為“盛源證券”的APP,并集中資金統(tǒng)一操作。下載后,袁某分五次將共計(jì)88.2萬元轉(zhuǎn)入“盛源證券APP”平臺(tái)賬戶。見賬戶盈利后,袁某便申請(qǐng)轉(zhuǎn)出部分資金,但被課程助理告知資金統(tǒng)一操作期間,學(xué)員提前轉(zhuǎn)出需要支付10%的手續(xù)費(fèi),快速轉(zhuǎn)出需要支付20%的手續(xù)費(fèi)。當(dāng)袁某按要求繳納16萬元快速提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)后,隨即被踢出群聊,平臺(tái)聊天記錄也被清理,課程助理和老師均無法再聯(lián)系。
案例警示:當(dāng)前,短視頻平臺(tái)已成為非法薦股引流的重災(zāi)區(qū)。不法分子設(shè)置各種誘餌吸引關(guān)注,然后將投資者引流至微信、QQ或小眾聊天軟件進(jìn)行洗腦詐騙。投資者應(yīng)牢記,任何在網(wǎng)上聲稱帶你投資炒股賺錢并要求轉(zhuǎn)出本金的都是詐騙。
案例二:利用財(cái)經(jīng)大V身份實(shí)施非法薦股
基本案情:投資者陳某長(zhǎng)期炒股,一天在微博平臺(tái)刷到某千萬粉絲財(cái)經(jīng)大V,該大V自稱西南第一操盤手、股市資深操盤家、證券頂級(jí)分析師,并在線建立多個(gè)實(shí)盤交流群供粉絲加入。入群后,該大V時(shí)常發(fā)布大盤分析和個(gè)股操作記錄,群內(nèi)多名“徒弟”對(duì)大V進(jìn)行吹捧,其他粉絲也紛紛附和。一段時(shí)間后,陳某添加了該大V微信,表示想“拜師學(xué)藝”,并繳納了18.8萬元的“拜師費(fèi)”。成為學(xué)徒后,該大V便勸說陳某將其證券賬戶交由其團(tuán)隊(duì)操作,承諾盈利后五五分成,虧損由大V承擔(dān)。陳某認(rèn)為資金在自己證券賬戶中且虧損由對(duì)方兜底,覺得無風(fēng)險(xiǎn)便表示同意,隨即告知對(duì)方賬戶密碼,并開通信用賬戶進(jìn)行杠桿交易。然而賬戶交出不到半年,陳某便發(fā)現(xiàn)其賬戶持續(xù)虧損已高達(dá)410余萬元,遂與大V進(jìn)行交涉,要求賠償損失。大V聲稱虧損是暫時(shí)的,并稱將布局一只有內(nèi)幕信息的股票實(shí)現(xiàn)回本。陳某不予認(rèn)可,便更改密碼收回賬戶,之后該大V便以陳某不遵守“門規(guī)”為由將其微信拉黑。
案例警示:一些網(wǎng)絡(luò)大V利用其粉絲影響力,宣傳可以傳授炒股技巧或幫助粉絲盈利,在粉絲中物色篩選“獵物”,邀請(qǐng)其加入內(nèi)部群、學(xué)員群、vip群、實(shí)盤群等,實(shí)則是對(duì)粉絲“割韭菜”。個(gè)別大V甚至淪為詐騙團(tuán)伙的引流幫兇,導(dǎo)致投資者上當(dāng)受騙。
案例三:假借教授炒股知識(shí)實(shí)施非法薦股
基本案情:一天,投資者李某在微信視頻號(hào)上了解到某投資者教育平臺(tái)推送的炒股課程,便添加該平臺(tái)銷售人員的企業(yè)微信,不久對(duì)方便發(fā)來三堂“牛股訓(xùn)練營(yíng)”免費(fèi)試聽課,同時(shí)還不斷發(fā)送其他購(gòu)買課程學(xué)員的盈利截圖,誘使李某付費(fèi)購(gòu)買完整課程。李某見眾多學(xué)員盈利,便付費(fèi)2580元購(gòu)買了“牛股訓(xùn)練營(yíng)”完整課程,但跟班操作一段時(shí)間后賬戶虧損了8%,便要求平臺(tái)退款。經(jīng)該平臺(tái)工作人員勸說,其又花費(fèi)7000元購(gòu)買平臺(tái)張老師的“證券高階”課程,并買入課上推薦的某翻倍牛股,依然未能實(shí)現(xiàn)盈利。此時(shí),平臺(tái)工作人員再次營(yíng)銷其付費(fèi)3萬元參加線下密訓(xùn)課,聲稱將提供高收益?zhèn)€股進(jìn)行精準(zhǔn)布局,彌補(bǔ)前期損失。李某拒絕購(gòu)買并堅(jiān)決要求退款,該平臺(tái)工作人員對(duì)其退款要求不予理會(huì),多次打電話不接、發(fā)微信不回。事后,李某發(fā)現(xiàn)該投資者教育平臺(tái)不具有從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格,認(rèn)識(shí)到自己遭遇網(wǎng)絡(luò)非法薦股騙局。
案例警示:不法機(jī)構(gòu)以投資者教育為名,采用虛假宣傳、誤導(dǎo)宣傳、夸大宣傳等方式吸引投資者付費(fèi)購(gòu)買所謂“理財(cái)課”“炒股課”“技術(shù)訓(xùn)練課”,實(shí)則均是以有償開展投資者教育為幌子,變相開展非法薦股活動(dòng)。
此外,四川證監(jiān)局還詳細(xì)介紹了“包裝售賣炒股軟件實(shí)施非法薦股”、“利用付費(fèi)打賞功能實(shí)施非法薦股”、“謊稱專業(yè)投資機(jī)構(gòu)從事非法薦股”、“假冒證券機(jī)構(gòu)員工實(shí)施非法薦股”、“披著金融慈善外衣實(shí)施非法薦股”、“虛構(gòu)利好消息實(shí)施非法薦股”等6大案例。
非法薦股套路總結(jié)
針對(duì)非法薦股騙局,四川證監(jiān)局總結(jié)出5大套路:
1.社交媒體薦股:不法分子在微信、微博、抖音、快手、小紅書、QQ、雪球、知識(shí)星球、股吧等社交平臺(tái)上經(jīng)常分享各類財(cái)經(jīng)資訊或解盤、復(fù)盤、實(shí)盤炒股信息,吸引投資者跟蹤關(guān)注,并伺機(jī)向?qū)ν顿Y者進(jìn)行薦股或詐騙。
2.電話短信薦股:不法分子通過非法渠道獲得投資者聯(lián)系方式,然后以撥打電話、發(fā)送短信等方式廣撒誘餌,誘騙投資下載非法APP、點(diǎn)擊非法鏈接、加入各種投資群,然后精準(zhǔn)實(shí)施薦股或詐騙。
3.網(wǎng)絡(luò)直播薦股:不法分子創(chuàng)建或利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開設(shè)股票直播間,以“財(cái)經(jīng)主播”“股市達(dá)人”“證券投顧”等名義在網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)上從事股票投資分析,吸引投資者聽課學(xué)習(xí)、跟蹤關(guān)注,然后進(jìn)行薦股或詐騙。
4.炒股軟件薦股:不法分子利用量化交易、程序化交易、人工智能、AI、大數(shù)據(jù)等熱門概念,包裝宣傳具有擇時(shí)、選股和自動(dòng)買賣功能的炒股軟件,吸引投資者付費(fèi)進(jìn)行薦股或詐騙。
5.炒股培訓(xùn)薦股:不法分子包裝宣傳各類證券名師、投資高手,向投資者推銷“投資者教育”“投資理財(cái)”“炒股培訓(xùn)”等課程,或舉辦炒股講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)、策略會(huì),付費(fèi)后直接或變相開展薦股或詐騙。
為進(jìn)一步保護(hù)投資者,四川證監(jiān)局給出了3招防范指南:首先,性質(zhì)甄別,未取得證監(jiān)會(huì)核發(fā)的經(jīng)營(yíng)證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可,任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人面向客戶或投資者有償提供個(gè)股投資分析、預(yù)測(cè)或建議的行為,均是非法薦股,任何宣稱可以幫助投資者在股市實(shí)現(xiàn)低風(fēng)險(xiǎn)、高收益、高勝率投資并誘使投資者轉(zhuǎn)賬的行為均是詐騙;其次,資質(zhì)核實(shí),投資者應(yīng)登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)(www.csrc.gov.cn)查詢相關(guān)機(jī)構(gòu)是否在“合法機(jī)構(gòu)名錄”中,同時(shí)登錄中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)核驗(yàn)相關(guān)人員從業(yè)資格;第三,信息驗(yàn)證,對(duì)任何自稱或標(biāo)識(shí)為證券公司、期貨公司、基金公司、私募機(jī)構(gòu)、境外投資機(jī)構(gòu)員工并在網(wǎng)上攬客薦股的人員,均應(yīng)事前通過相關(guān)機(jī)構(gòu)的官方渠道核實(shí)其身份、業(yè)務(wù)、平臺(tái)、賬戶的真實(shí)性。