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繼去年規(guī)模增加3.15萬(wàn)億元后，一季度債市調(diào)整之下銀行理財(cái)規(guī)模略有萎縮。據(jù)銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行淖钚掳l(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)季度報(bào)告（2025年一季度）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“報(bào)告”），2025年一季度末，銀行理財(cái)市場(chǎng)存續(xù)規(guī)模29.14萬(wàn)億元，相比2024年末減少8100億元。支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金規(guī)模約20萬(wàn)億元。

理財(cái)公司管理規(guī)模占比進(jìn)一步提高。截至2025年一季度末，理財(cái)公司存續(xù)產(chǎn)品只數(shù)2.56萬(wàn)只，存續(xù)規(guī)模25.74萬(wàn)億元，較去年末減少0.57萬(wàn)億元，占全市場(chǎng)的比例達(dá)到88.33%，較去年末略上升0.48個(gè)百分點(diǎn)。

從資金投向來(lái)看，債券類(lèi)資產(chǎn)仍為理財(cái)產(chǎn)品主要投向。2025年一季度末，理財(cái)產(chǎn)品投向債券、現(xiàn)金及銀行存款、同業(yè)存單余額分別為13.68萬(wàn)億元、7.27萬(wàn)億元、4.20萬(wàn)億元，分別占總投資資產(chǎn)的43.9%、23.3%、13.5%。此外非標(biāo)資產(chǎn)、公募基金、金融衍生品等資產(chǎn)投資比例相比2024年末略上升，權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資比例則保持不變，為2.6%。

一季度固收類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品占比略減少，混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品占比略增加。報(bào)告顯示，截至2025年一季度末，固定收益類(lèi)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為28.33萬(wàn)億元，占全部理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模的比例達(dá)97.22%，較去年末略減少0.11個(gè)百分點(diǎn)；混合類(lèi)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為0.72萬(wàn)億元，占比為2.47%，較去年末略增加0.03個(gè)百分點(diǎn)；權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品和商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品的存續(xù)規(guī)模相對(duì)較小，分別為0.08萬(wàn)億元和0.01萬(wàn)億元。

理財(cái)公司持續(xù)拓展母行以外的代銷(xiāo)渠道，報(bào)告顯示，由母行代銷(xiāo)的理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模占比持續(xù)下降，由去年末的71%左右降至2025年一季度末的64%左右。截至2025年一季度末，僅由母行代銷(xiāo)的理財(cái)公司僅剩1家。其余30家理財(cái)公司的理財(cái)產(chǎn)品除母行代銷(xiāo)外，還打通了其他銀行的代銷(xiāo)渠道。理財(cái)公司合作代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)，2025年3月全市場(chǎng)有575家機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)了理財(cái)公司發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，較去年同期增加80家。

理財(cái)產(chǎn)品積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，截至2025年一季度末，理財(cái)產(chǎn)品通過(guò)投資債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)、未上市股權(quán)等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金規(guī)模分別為17.88萬(wàn)億元、1.75萬(wàn)億元、0.8萬(wàn)億元，合計(jì)規(guī)模約20萬(wàn)億元。

為助力我國(guó)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，2025年一季度，理財(cái)市場(chǎng)累計(jì)發(fā)行ESG主題理財(cái)產(chǎn)品33只，合計(jì)募集資金超200億元，一季度末ESG主題理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模近3000億元。此外，理財(cái)行業(yè)不斷推出特色產(chǎn)品，2025年一季度末存續(xù)專(zhuān)精特新、鄉(xiāng)村振興、大灣區(qū)、綠色低碳等主題理財(cái)產(chǎn)品近300只，存續(xù)規(guī)模超1000億元。