【導(dǎo)讀】個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄和個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄最新披露
中國基金報(bào)記者 方麗 孫曉輝
個(gè)人養(yǎng)老金基金迎來再次擴(kuò)容。
日前,證監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布最新個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄和個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄,名錄顯示,截至2025年3月31日,個(gè)人養(yǎng)老金基金數(shù)量達(dá)288只,個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)數(shù)量為52家,較去年底新增3只個(gè)人養(yǎng)老金基金,銷售機(jī)構(gòu)暫無變化。
個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄新添養(yǎng)老目標(biāo)FOF
證監(jiān)會網(wǎng)站公布的最新一期《個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄》顯示,截至今年3月底,個(gè)人養(yǎng)老金基金已經(jīng)擴(kuò)容至288只產(chǎn)品,較去年底新增3只基金中基金(FOF)。
這3只FOF分別為鵬揚(yáng)平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合發(fā)起式FOF、南方養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合發(fā)起式FOF,以及中泰福瑞穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合發(fā)起式FOF。
在個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品名錄中,除了去年12月首批納入的85只權(quán)益類指數(shù)基金,F(xiàn)OF仍是主力,數(shù)量超過200只,且這些FOF以一年和三年持有期為主。養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF和養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF中,前者占比接近四成。
此外,最新一期《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》顯示,個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)數(shù)量暫無變化,仍為52家。作為公募基金最主要的代銷方之一,證券公司目前達(dá)25家,是目前數(shù)量最多的個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)類別;其次是銀行,有19家;而獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)則添新緩慢,是目前數(shù)量最少的銷售機(jī)構(gòu)類別,有8家。
未來個(gè)人養(yǎng)老金基金有望進(jìn)一步擴(kuò)容
值得一提的是,個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄中權(quán)益指數(shù)基金有望迎來進(jìn)一步擴(kuò)容。
日前,各地證監(jiān)局向公募基金管理人下發(fā)《關(guān)于指數(shù)基金納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄相關(guān)工作的通知》。
根據(jù)通知內(nèi)容,公募基金管理人可參照首批入選指數(shù)基金的篩選標(biāo)準(zhǔn),在每個(gè)季度結(jié)束后的一個(gè)月內(nèi)申報(bào)符合條件的指數(shù)產(chǎn)品,申請納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄。
通知同時(shí)明確了納入標(biāo)準(zhǔn),即所申報(bào)的基金需為以市場認(rèn)可的核心寬基指數(shù)或適合長期價(jià)值投資的紅利低波類指數(shù)為跟蹤標(biāo)的的普通指數(shù)基金、ETF聯(lián)接基金或指數(shù)增強(qiáng)基金,并需滿足一系列硬性指標(biāo),例如最近四個(gè)季度末規(guī)模均不低于10億元或上一月末規(guī)模不低于20億元,且產(chǎn)品成立以來跟蹤誤差不超過基金合同約定水平;前五大投資者合計(jì)持有份額比例不超過50%,公募基金管理人最近一期分類評價(jià)結(jié)果不為C等。
此外,指數(shù)增強(qiáng)基金要求成立滿三年,最近四個(gè)季度末規(guī)模均不低于10億元,且最近三年超額收益率為正。
業(yè)內(nèi)人士表示,近期各個(gè)基金公司都會對照最新的標(biāo)準(zhǔn),梳理公司旗下是否有指數(shù)基金符合納入個(gè)人養(yǎng)老金名錄的條件,會盡快將符合要求的產(chǎn)品報(bào)給監(jiān)管層?!邦A(yù)計(jì)最近幾天就會有基金公司陸續(xù)上報(bào),大家很快就能看到個(gè)人養(yǎng)老金指數(shù)基金擴(kuò)容。”
業(yè)內(nèi)人士表示,更多指數(shù)型基金納入,將有效豐富個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的投資品種,更加全面地滿足參保投資者的多樣化需求,助推指數(shù)型產(chǎn)品的快速發(fā)展,吸引長線穩(wěn)定資金流入股市,形成資本市場長牛慢牛和居民財(cái)產(chǎn)性收入增加的良性互動格局。
此外,近期養(yǎng)老FOF出現(xiàn)“爆款”基金也引發(fā)市場關(guān)注。4月17日,前海開源康悅穩(wěn)健養(yǎng)老混合FOF成立,募集規(guī)模超過22億元,是過去三年成立的上百只養(yǎng)老FOF中首發(fā)募集規(guī)模最大的產(chǎn)品。業(yè)內(nèi)人士表示,養(yǎng)老FOF因其多元化配置和追求穩(wěn)健的特性,總體呈現(xiàn)出較好的風(fēng)險(xiǎn)收益比特征,當(dāng)前配置價(jià)值值得關(guān)注。
校對:王玥
制作:小茉
審核:木魚
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