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作者 許寅碩 中央財(cái)經(jīng)大學(xué)可持續(xù)準(zhǔn)則研究中心國際合作部主任、財(cái)經(jīng)研究院副研究員

據(jù)媒體消息，美國四大銀行摩根大通、花旗銀行、富國銀行、美國銀行近日集體退出“赤道原則”(The Equator Principles)這項(xiàng)聚焦國際綠色金融的倡議?！俺嗟涝瓌t”是一套用以確定、評(píng)估和管理項(xiàng)目環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)基準(zhǔn)。

四大銀行在ESG承諾有所減弱？

首先，四大銀行退出“赤道原則”這一事件，并不意味著它們?cè)贓SG(環(huán)境、社會(huì)和治理)方面的承諾有所減弱。相反，這一決定可能與美國當(dāng)前反ESG浪潮的持續(xù)發(fā)酵緊密相關(guān)。金融機(jī)構(gòu)因ESG立場而面臨政府的嚴(yán)格審查和調(diào)查，為避免因監(jiān)管加強(qiáng)而遭受法律訴訟或被列入政府撤資“黑名單”，這些銀行不得不在ESG議題上保持謹(jǐn)慎態(tài)度。

事實(shí)上，自2021年以來，美國多個(gè)州政府已經(jīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取了撤資措施，原因是這些機(jī)構(gòu)抵制了石油等行業(yè)。這些舉措無疑給銀行帶來了巨大的壓力，迫使它們?cè)贓SG問題上采取更加審慎的立場。

盡管面臨這樣的壓力和挑戰(zhàn)，但ESG的重要性和真實(shí)存在的風(fēng)險(xiǎn)并未因此降低。即使退出了“赤道原則”，這四大銀行仍然需要采納適當(dāng)?shù)牧鞒虂碜R(shí)別和管理環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

值得注意的是，這四大銀行作為較早簽署“赤道原則”的機(jī)構(gòu)，已經(jīng)基于該原則建立了內(nèi)部的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。因此，退出“赤道原則”預(yù)計(jì)不會(huì)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)管理體系的存續(xù)和發(fā)揮作用產(chǎn)生重大影響。以花旗銀行為例，其基于“赤道原則”建立的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系(ESMS)仍然可以在其官方網(wǎng)站上找到，這表明該銀行在ESG方面的努力并未因退出“赤道原則”而停止。

“ESG潮退”？

四大行退出“赤道原則”無疑在全球綠色金融領(lǐng)域激起了波瀾，但此事件是否足以對(duì)全球綠色金融倡議產(chǎn)生重大影響，以及是否會(huì)引發(fā)其他金融機(jī)構(gòu)效仿，尚需進(jìn)一步觀察。值得注意的是，盡管這四大行做出了退出決定，全球范圍內(nèi)仍有128個(gè)金融機(jī)構(gòu)采納了“赤道原則”，占項(xiàng)目融資全球總交易的80%以上。此外，認(rèn)同ESG理念的機(jī)構(gòu)數(shù)量也呈現(xiàn)出穩(wěn)步增長的趨勢(shì)。截至2024年3月4日，全球已有5388家機(jī)構(gòu)簽約聯(lián)合國負(fù)責(zé)任投資原則組織(UN PRI)。這些數(shù)據(jù)表明，盡管個(gè)別大型金融機(jī)構(gòu)的退出可能引起關(guān)注，但全球綠色金融和ESG投資的整體趨勢(shì)仍在向前發(fā)展。

當(dāng)前，ESG投資在全球范圍內(nèi)的趨勢(shì)仍然強(qiáng)勁。盡管受傳統(tǒng)能源價(jià)格上漲、綠色通脹擔(dān)憂以及“洗綠”、評(píng)級(jí)爭議等因素影響，某些市場和地區(qū)的ESG投資出現(xiàn)波動(dòng)和下滑，但全球范圍內(nèi)，ESG投資的透明度和規(guī)范化程度正在不斷提升。隨著“雙碳”目標(biāo)的推進(jìn)，ESG投資發(fā)展已經(jīng)駛?cè)肟燔嚨?。全球?jīng)濟(jì)復(fù)蘇、相關(guān)監(jiān)管政策的穩(wěn)定以及相關(guān)技術(shù)的革新與進(jìn)步，都有望進(jìn)一步加速ESG的主流化進(jìn)程。

當(dāng)前存在的對(duì)ESG的質(zhì)疑和反擊，實(shí)際上是ESG投資巨大吸引力的反映，而非所謂的“潮退”。這是ESG投資在高速發(fā)展時(shí)期所必經(jīng)的階段，它體現(xiàn)了市場對(duì)ESG投資生態(tài)體系建設(shè)中面臨的挑戰(zhàn)和復(fù)雜性。

如果ESG投資確實(shí)在全球范圍內(nèi)面臨壓力，那么背后的主要原因可能包括ESG標(biāo)準(zhǔn)體系的不完善、監(jiān)管和信息披露要求的不足、激勵(lì)約束機(jī)制的缺失以及ESG產(chǎn)品和市場體系的不成熟等。為了解決這些問題，需要構(gòu)建更為完善的ESG投資生態(tài)體系，包括制定統(tǒng)一的ESG標(biāo)準(zhǔn)、加強(qiáng)監(jiān)管和信息披露要求、建立激勵(lì)約束機(jī)制以及推動(dòng)ESG產(chǎn)品和市場體系的發(fā)展等。同時(shí)，還需要關(guān)注ESG投資的時(shí)間框架，即關(guān)注在長期內(nèi)創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，逐漸形成清晰明確的商業(yè)邏輯。

隨著ESG投資生態(tài)體系的進(jìn)一步發(fā)展和商業(yè)邏輯的明晰，我們有理由相信，全球范圍內(nèi)ESG投資的熱潮將持續(xù)發(fā)展，其主流化進(jìn)程也將進(jìn)一步加速。盡管面臨一些挑戰(zhàn)和困難，但ESG投資仍然具有巨大的吸引力和發(fā)展?jié)摿Α?/p>