創(chuàng)業(yè)資本匯
卓泳
2025-05-10 17:13
行情剛回暖，金融“李鬼”就又出來了。券商中國記者跟蹤發(fā)現(xiàn)，不法分子觸角已從基金公司、證券公司等機構深入到了基金公司子公司等領域。面對這一情形，金融機構只能持續(xù)加大投資者教育和保護力度。
從近期開展的“世界投資者周”“金融消費者權益保護教育宣傳月”等活動來看，基金公司等機構的投教工作已不再停留在泛泛而談層面，而是深入到了“虛假網(wǎng)絡投資理財類詐騙”“非法證券投資咨詢”等案件中來，并從專業(yè)合規(guī)視角提取出了7大“薦股騙局”套路等作案手法。甚至有機構還通過展示“資深股民被騙300多萬”“個別非法平臺的作案金額高達7億元”等案例細節(jié)，提升了警醒作用。
華夏基金(香港)被“李鬼”盯上
華夏基金(香港)有限公司（下稱“華夏基金（香港）”）是華夏基金旗下的香港子公司。該公司近日對外發(fā)布消息稱，近日發(fā)現(xiàn)市場上存在偽冒者使用華夏基金(香港)、其關聯(lián)公司及/或其員工的名義誤導或誘騙投資者加入偽冒即時通訊群組，用于進行潛在欺詐或其他非法活動。
為此，華夏基金(香港)提醒，該公司與聲稱代表或與該公司有聯(lián)系的偽冒投資討論群組并無任何關系。偽冒者使用華夏基金（香港）及其關聯(lián)公司的商標、標志、其員工照片和其他個人資料進行誤導或誘騙, 但使用該等資料并未經(jīng)華夏基金(香港)授權，且是非法的。華夏基金(香港)表示，該公司不會透過任何即時通訊軟件，提供個股投資建議和推介。如果投資者收到聲稱是該公司的雇員或代表華夏基金(香港)之人士邀請加入即時通訊群組，需警惕注意，該群組是偽冒的, 并建議不要進入其中提供的任何鏈接。
從券商中國記者跟蹤來看，這是基金子公司領域罕見的“李鬼”行為。此前不法分子冒充金融機構進行非法活動，大多是在基金公司、證券公司等領域。業(yè)內人士表示，隨著作案手法更新和地域擴大化，“李鬼”作案對象會更為多元化和隱蔽化。這意味著，金融機構要持續(xù)加大投資者教育和投資者保護工作力度。除了常規(guī)的事件澄清、辟謠外，還要在提升投資者識別能力、風險防范意識等方面下功夫。
記者發(fā)現(xiàn)，在近期舉辦的“世界投資者周”和2023年“金融消費者權益保護教育宣傳月”活動中，華商基金、銀華基金等基金公司從保護投資者合法權益出發(fā)，通過專門性案例，揭示了“非法證券投資咨詢”“非法集資”等詐騙套路。
虛假網(wǎng)絡投資理財類詐騙有三大步驟
根據(jù)銀華基金消息，“世界投資者周”是由國際證監(jiān)會組織(IOSCO)舉辦的一項全球性的活動，旨在推動投資者保護及投資者教育。另外，華商基金在投資者教育宣傳活動信息中指出，不法分子假冒基金公司等行業(yè)機構開展的不法活動，會對投資者的利益造成重大損害。具體看，不法分子主要有3種假冒形式：
一是發(fā)布假冒基金公司客服熱線，待居民撥打后套取身份證號碼、銀行卡賬戶及密碼等信息實施詐騙；二是假冒基金公司網(wǎng)站、APP，編造高回報的投資方式，誘騙居民充值、轉賬；三是假冒基金公司知名基金經(jīng)理或其他員工，開立社交賬號、發(fā)表市場觀點，誘導居民加入非法投資群后實施詐騙。
以常見的虛假網(wǎng)絡投資理財類詐騙為例，具體實施步驟又有以下三步：
步驟一：以“保本高息”虛假宣傳吸引消費者。不法分子假借債券投資、股票投資、貴金屬投資、期貨投資、P2P投資、外幣投資等概念，推出所謂“投資理財神器”，在網(wǎng)絡平臺發(fā)布消息宣稱“穩(wěn)賺不賠”，以高返利、按月返利、保持現(xiàn)金流等噱頭吸引消費者關注。
步驟二：以“專家內幕”虛假消息誘導投資。不法分子通過社交軟件添加消費者好友，將其拉入“投資”群聊，然后冒充投資導師、理財專家，以“投資暴富案例”“直播課”騙取消費者信任，或通過婚戀交友平臺與消費者確定婚戀關系，再以有“內部消息”“會員渠道”“特殊資源”等誘騙消費者參與投資。
步驟三：以“投資返利”虛假平臺轉移資金。不法分子通過偽造或仿冒投資平臺，向消費者發(fā)送虛假鏈接，引導消費者下載APP進行投資，并以小額投資返利作為誘餌，不斷引導消費者加大資金投入。不法分子隨后迅速轉移資金，甚至利用消費者急于提現(xiàn)的心理，以“登錄異常”“服務器維護”“銀行賬戶凍結”等名義，收取所謂“保證金”“解凍金”等，進一步擴大消費者資金損失。
（來源：基金公司官微）
非法投資咨詢存在7大“薦股騙局”套路
此外，根據(jù)華商基金官微發(fā)布的2023年“金融消費者權益保護教育宣傳月”信息，近年來不法分子依托網(wǎng)絡平臺，冒充交易所、正規(guī)證券經(jīng)營機構，開展非法證券期貨網(wǎng)絡詐騙活動，具有很強的欺騙性和隱蔽性，嚴重損害投資者利益。
以非法證券期貨活動中的“非法證券投資咨詢”為例，這是指無資格機構和個人向投資者或客戶提供證券投資分析、預測或建議等直接或間接有償咨詢服務的活動。根據(jù)《中華人民共和國證券法》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，證券投資咨詢業(yè)務屬于特許經(jīng)營，未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何機構和個人不得從事該業(yè)務。
具體來看，非法投資咨詢存在7大“薦股騙局”套路：
一是直播平臺中，偽裝成“股神、大V、老師、播主、圈主”，號稱有內幕消息、資深背景、傳奇業(yè)績、獨特眼光，以“分享炒股技巧、鎖定牛股、推薦黑馬股”等方式忽悠投資者。
二是財經(jīng)網(wǎng)站上，用“高手指導、大佬看盤、名家談股”等標題，吸引投資者充值購買“金幣、鮮花”等虛擬幣，再通過“直播訂閱、收費文章、付費問答”等方式引誘投資者購買垃圾信息。
三是微信、QQ、微博、論壇、股吧上，用“大數(shù)據(jù)診股、推薦黑馬、專家一對一指導、無收益不收費”等夸張宣傳，造假炒股業(yè)績記錄，引誘投資者交錢成為會員客戶。
四是假扮陌生美女加微信、QQ聊天套近乎，宣稱背后有“老師、專家、股神”指導股票買賣，先免費推薦幾只股票展示實力，再忽悠投資者交錢加入“內部VIP群、VIP直播室”。
五是在微信群、QQ群、網(wǎng)絡直播室中，“老師、專家、股神”實時喊單號召大家一起買賣股票，宣稱有“私募基金、資本大佬、實力莊家”保證賺錢；或用“高回報高收益”誘騙投資者參與現(xiàn)貨（貴金屬、藝術品、郵幣卡等）、境外股票（美股、港股等）、國際期貨（外匯、原油、黃金等）等虛假交易。
六是不法分子推薦股票造成投資者虧損后，也并不是都聯(lián)系不上，有些公司給投資者造成虧損還能聯(lián)系上，面對投資者的投訴，卻是蠱惑投資者參加更高級別的會員組，繳納更多的“會員費”。
七是不少不法分子為實施詐騙，用與合法證券公司、基金公司等市場專業(yè)機構近似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來實施詐騙。出于對專業(yè)機構的信任，投資者往往繳納會員費，獲得薦股，但卻出現(xiàn)虧損，最終發(fā)現(xiàn)自己上當。
群里都是微信詐騙團伙
在揭露作案手法基礎上，金融機構進一步展示了具體詐騙案例。
銀華基金列舉的一起投資非法集資類詐騙案例顯示，2016年起楊某在沒有取得相關金融許可證的情況下，通過其設立、經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融服務平臺發(fā)布大量虛假融資標的，以承諾還本付息等為誘餌向社會公開宣傳，吸引社會公眾投資。楊某集資后大量揮霍資金，用于個人消費、投資、賭博等。經(jīng)審計，該平臺共非法吸收1萬余名投資人資金合計7億余元，未兌付金額1.7億余元。
銀華基金指出，在信息網(wǎng)絡快速發(fā)展的當下，電信網(wǎng)絡詐騙套路也層出不窮，電信網(wǎng)絡詐騙就發(fā)生在身邊?！胺€(wěn)賺不賠是假話，騙取錢財才是真”，要警惕各類打著“穩(wěn)賺不賠”“低投入、低風險、高回報”旗號的投資宣傳。應當選擇經(jīng)過國家批準設立正規(guī)的金融機構，不要輕信網(wǎng)絡論壇、微博、微信群、QQ群等傳播的“小道消息”“內部消息”。另外還應樹立科學理性的投資理財觀念，切勿抱著僥幸心理和賭博心態(tài)。
華商基金發(fā)布的案例顯示，張女士是一位資深股民，加入了一個投資理財微信群，群里有專業(yè)理財師、炒股專家、助理、講師、其他投資客等，大家每天都會互相交流炒股理財經(jīng)驗。有一段時間股市行情低迷，群里便有理財專家推薦她在某平臺開戶投資黃金，宣稱能大賺一筆。張女士把錢投進去后，一直都在虧損，最終被騙了300多萬元。警方調查發(fā)現(xiàn)，張女士遭遇了一個微信詐騙團伙，微信群里真正的投資者只有她一個人，其余理財師、炒股專家、助理、講師、投資客等全都是一伙人用不同微信號冒充的，理財專家所說的投資平臺就是一個虛假交易軟件，騙子們早就把張女士的錢轉進了自己的腰包。
如何防范非法證券活動？相關機構給出以下識別方法：
第一，識別主體資格。按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務，需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準，取得相應業(yè)務資格。未取得相應業(yè)務資格而開展證券期貨業(yè)務的機構，是非法機構，投資者不要與這樣的機構打交道。
第二，識別營銷方式。不法分子往往自稱“老師”“股神”，以知道“內幕信息”、能夠挑選“黑馬股”，只要跟著做就能賺大錢等說法吸引投資者，而合法的證券期貨經(jīng)營機構是不能這么做的。對于這樣的人不要相信。證券期貨交易是有風險的，不可能穩(wěn)賺不賠。
第三，辨識互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構成，或在合法證券期貨經(jīng)營機構網(wǎng)址的基礎上“變換或增加字母和數(shù)字”。投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營機構的網(wǎng)址，識別非法證券期貨網(wǎng)站，不要登錄非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱上當受騙。
第四，識別收款賬號。合法證券期貨經(jīng)營機構只能以公司名義對外開展業(yè)務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶。而非法機構往往以個人的名義開立收款賬戶。如果有人要求把錢打入以個人名義開立的賬戶，應果斷拒絕。
校對：蘇煥文
