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    2. 一群人騙一個人!資深股民被騙300多萬!金融"李鬼"又來了,七大"薦股騙局"套路曝光
      來源:證券時報網作者:券商中國 余世鵬2023-11-04 19:05

      行情剛回暖,金融“李鬼”就又出來了。券商中國記者跟蹤發現,不法分子觸角已從基金公司、證券公司等機構深入到了基金公司子公司等領域。面對這一情形,金融機構只能持續加大投資者教育和保護力度。

      從近期開展的“世界投資者周”“金融消費者權益保護教育宣傳月”等活動來看,基金公司等機構的投教工作已不再停留在泛泛而談層面,而是深入到了“虛假網絡投資理財類詐騙”“非法證券投資咨詢”等案件中來,并從專業合規視角提取出了7大“薦股騙局”套路等作案手法。甚至有機構還通過展示“資深股民被騙300多萬”“個別非法平臺的作案金額高達7億元”等案例細節,提升了警醒作用。

      華夏基金(香港)被“李鬼”盯上

      華夏基金(香港)有限公司(下稱“華夏基金(香港)”)是華夏基金旗下的香港子公司。該公司近日對外發布消息稱,近日發現市場上存在偽冒者使用華夏基金(香港)、其關聯公司及/或其員工的名義誤導或誘騙投資者加入偽冒即時通訊群組,用于進行潛在欺詐或其他非法活動。

      為此,華夏基金(香港)提醒,該公司與聲稱代表或與該公司有聯系的偽冒投資討論群組并無任何關系。偽冒者使用華夏基金(香港)及其關聯公司的商標、標志、其員工照片和其他個人資料進行誤導或誘騙, 但使用該等資料并未經華夏基金(香港)授權,且是非法的。華夏基金(香港)表示,該公司不會透過任何即時通訊軟件,提供個股投資建議和推介。如果投資者收到聲稱是該公司的雇員或代表華夏基金(香港)之人士邀請加入即時通訊群組,需警惕注意,該群組是偽冒的, 并建議不要進入其中提供的任何鏈接。

      從券商中國記者跟蹤來看,這是基金子公司領域罕見的“李鬼”行為。此前不法分子冒充金融機構進行非法活動,大多是在基金公司、證券公司等領域。業內人士表示,隨著作案手法更新和地域擴大化,“李鬼”作案對象會更為多元化和隱蔽化。這意味著,金融機構要持續加大投資者教育和投資者保護工作力度。除了常規的事件澄清、辟謠外,還要在提升投資者識別能力、風險防范意識等方面下功夫。

      記者發現,在近期舉辦的“世界投資者周”和2023年“金融消費者權益保護教育宣傳月”活動中,華商基金、銀華基金等基金公司從保護投資者合法權益出發,通過專門性案例,揭示了“非法證券投資咨詢”“非法集資”等詐騙套路。

      虛假網絡投資理財類詐騙有三大步驟

      根據銀華基金消息,“世界投資者周”是由國際證監會組織(IOSCO)舉辦的一項全球性的活動,旨在推動投資者保護及投資者教育。另外,華商基金在投資者教育宣傳活動信息中指出,不法分子假冒基金公司等行業機構開展的不法活動,會對投資者的利益造成重大損害。具體看,不法分子主要有3種假冒形式:

      一是發布假冒基金公司客服熱線,待居民撥打后套取身份證號碼、銀行卡賬戶及密碼等信息實施詐騙;二是假冒基金公司網站、APP,編造高回報的投資方式,誘騙居民充值、轉賬;三是假冒基金公司知名基金經理或其他員工,開立社交賬號、發表市場觀點,誘導居民加入非法投資群后實施詐騙。

      以常見的虛假網絡投資理財類詐騙為例,具體實施步驟又有以下三步:

      步驟一:以“保本高息”虛假宣傳吸引消費者。不法分子假借債券投資、股票投資、貴金屬投資、期貨投資、P2P投資、外幣投資等概念,推出所謂“投資理財神器”,在網絡平臺發布消息宣稱“穩賺不賠”,以高返利、按月返利、保持現金流等噱頭吸引消費者關注。

      步驟二:以“專家內幕”虛假消息誘導投資。不法分子通過社交軟件添加消費者好友,將其拉入“投資”群聊,然后冒充投資導師、理財專家,以“投資暴富案例”“直播課”騙取消費者信任,或通過婚戀交友平臺與消費者確定婚戀關系,再以有“內部消息”“會員渠道”“特殊資源”等誘騙消費者參與投資。

      步驟三:以“投資返利”虛假平臺轉移資金。不法分子通過偽造或仿冒投資平臺,向消費者發送虛假鏈接,引導消費者下載APP進行投資,并以小額投資返利作為誘餌,不斷引導消費者加大資金投入。不法分子隨后迅速轉移資金,甚至利用消費者急于提現的心理,以“登錄異?!薄胺掌骶S護”“銀行賬戶凍結”等名義,收取所謂“保證金”“解凍金”等,進一步擴大消費者資金損失。

      (來源:基金公司官微)

      非法投資咨詢存在7大“薦股騙局”套路

      此外,根據華商基金官微發布的2023年“金融消費者權益保護教育宣傳月”信息,近年來不法分子依托網絡平臺,冒充交易所、正規證券經營機構,開展非法證券期貨網絡詐騙活動,具有很強的欺騙性和隱蔽性,嚴重損害投資者利益。

      以非法證券期貨活動中的“非法證券投資咨詢”為例,這是指無資格機構和個人向投資者或客戶提供證券投資分析、預測或建議等直接或間接有償咨詢服務的活動。根據《中華人民共和國證券法》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》,證券投資咨詢業務屬于特許經營,未經中國證監會批準,任何機構和個人不得從事該業務。

      具體來看,非法投資咨詢存在7大“薦股騙局”套路:

      一是直播平臺中,偽裝成“股神、大V、老師、播主、圈主”,號稱有內幕消息、資深背景、傳奇業績、獨特眼光,以“分享炒股技巧、鎖定牛股、推薦黑馬股”等方式忽悠投資者。

      二是財經網站上,用“高手指導、大佬看盤、名家談股”等標題,吸引投資者充值購買“金幣、鮮花”等虛擬幣,再通過“直播訂閱、收費文章、付費問答”等方式引誘投資者購買垃圾信息。

      三是微信、QQ、微博、論壇、股吧上,用“大數據診股、推薦黑馬、專家一對一指導、無收益不收費”等夸張宣傳,造假炒股業績記錄,引誘投資者交錢成為會員客戶。

      四是假扮陌生美女加微信、QQ聊天套近乎,宣稱背后有“老師、專家、股神”指導股票買賣,先免費推薦幾只股票展示實力,再忽悠投資者交錢加入“內部VIP群、VIP直播室”。

      五是在微信群、QQ群、網絡直播室中,“老師、專家、股神”實時喊單號召大家一起買賣股票,宣稱有“私募基金、資本大佬、實力莊家”保證賺錢;或用“高回報高收益”誘騙投資者參與現貨(貴金屬、藝術品、郵幣卡等)、境外股票(美股、港股等)、國際期貨(外匯、原油、黃金等)等虛假交易。

      六是不法分子推薦股票造成投資者虧損后,也并不是都聯系不上,有些公司給投資者造成虧損還能聯系上,面對投資者的投訴,卻是蠱惑投資者參加更高級別的會員組,繳納更多的“會員費”。

      七是不少不法分子為實施詐騙,用與合法證券公司、基金公司等市場專業機構近似的名稱蒙騙投資者,或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來實施詐騙。出于對專業機構的信任,投資者往往繳納會員費,獲得薦股,但卻出現虧損,最終發現自己上當。

      群里都是微信詐騙團伙

      在揭露作案手法基礎上,金融機構進一步展示了具體詐騙案例。

      銀華基金列舉的一起投資非法集資類詐騙案例顯示,2016年起楊某在沒有取得相關金融許可證的情況下,通過其設立、經營的互聯網金融服務平臺發布大量虛假融資標的,以承諾還本付息等為誘餌向社會公開宣傳,吸引社會公眾投資。楊某集資后大量揮霍資金,用于個人消費、投資、賭博等。經審計,該平臺共非法吸收1萬余名投資人資金合計7億余元,未兌付金額1.7億余元。

      銀華基金指出,在信息網絡快速發展的當下,電信網絡詐騙套路也層出不窮,電信網絡詐騙就發生在身邊?!胺€賺不賠是假話,騙取錢財才是真”,要警惕各類打著“穩賺不賠”“低投入、低風險、高回報”旗號的投資宣傳。應當選擇經過國家批準設立正規的金融機構,不要輕信網絡論壇、微博、微信群、QQ群等傳播的“小道消息”“內部消息”。另外還應樹立科學理性的投資理財觀念,切勿抱著僥幸心理和賭博心態。

      華商基金發布的案例顯示,張女士是一位資深股民,加入了一個投資理財微信群,群里有專業理財師、炒股專家、助理、講師、其他投資客等,大家每天都會互相交流炒股理財經驗。有一段時間股市行情低迷,群里便有理財專家推薦她在某平臺開戶投資黃金,宣稱能大賺一筆。張女士把錢投進去后,一直都在虧損,最終被騙了300多萬元。警方調查發現,張女士遭遇了一個微信詐騙團伙,微信群里真正的投資者只有她一個人,其余理財師、炒股專家、助理、講師、投資客等全都是一伙人用不同微信號冒充的,理財專家所說的投資平臺就是一個虛假交易軟件,騙子們早就把張女士的錢轉進了自己的腰包。

      如何防范非法證券活動?相關機構給出以下識別方法:

      第一,識別主體資格。按照規定,開展證券期貨業務,需要經中國證監會核準,取得相應業務資格。未取得相應業務資格而開展證券期貨業務的機構,是非法機構,投資者不要與這樣的機構打交道。

      第二,識別營銷方式。不法分子往往自稱“老師”“股神”,以知道“內幕信息”、能夠挑選“黑馬股”,只要跟著做就能賺大錢等說法吸引投資者,而合法的證券期貨經營機構是不能這么做的。對于這樣的人不要相信。證券期貨交易是有風險的,不可能穩賺不賠。

      第三,辨識互聯網址。非法證券期貨網站的網址往往采用無特殊意義的字母和數字構成,或在合法證券期貨經營機構網址的基礎上“變換或增加字母和數字”。投資者可通過證監會網站或中國證券業協會、中國期貨業協會網站,查看合法證券期貨經營機構的網址,識別非法證券期貨網站,不要登錄非法證券期貨網站,以免誤入陷阱上當受騙。

      第四,識別收款賬號。合法證券期貨經營機構只能以公司名義對外開展業務,也只能以公司的名義開立銀行賬戶。而非法機構往往以個人的名義開立收款賬戶。如果有人要求把錢打入以個人名義開立的賬戶,應果斷拒絕。

      校對:蘇煥文

      責任編輯: 李丹
      聲明:證券時報力求信息真實、準確,文章提及內容僅供參考,不構成實質性投資建議,據此操作風險自擔
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